最近在股市震荡前途不明朗,我一直保持着中等仓位运行,账户里闲置了一波资金。于是最近想给它们找一个去处,准备做一些低风险的配置。
(相关资料图)
这个时候短债型基金就映入眼帘,他是纯债基金中的一种,常常被称作货币基金加强版。这三种投资者我建议一定要做个短债的配置。
1、股市和股票型基金年底想落袋为安,希望空闲一段时间明年再战的。
2、已有一定资产配置股市或者可转债,可以再配置一些低风险短债平衡持仓的波动的。
3,风险偏好低,比较喜欢稳健理财产品的。
短债资金进出相对灵活,收益相对高于其他现金理财工具,是非常不错的选择。
为什么要选择短债
首选短债收益率和安全性非常有优势。
截至2021年11末,中短债基金近10年年化收益3.89%,超越货币基金的年化收益(2.85%);近5年年化收益3.32%,超越后者的年化收益(2.46%)。
而货币基金目前的7日年化收益率都已下滑至2.18%一带,而中短债基金近一年收益仍能达到3.52%,所以作为现金管理短债更有收益优势。(2021/11/30,Wind)
其次安全性看,短债过去15年没有出现过年度亏损,Wind短债基金指数从2006/7/31首个数据日以来,连续15年所有年度均取得正收益。
另外现在短债也是投资和买入非常多的品种,在2018年二季度末,短债产品总规模是219.93亿,而到了2020年年末,短债基金总规模就达到2610亿,一年半新增接近2400亿的规模!
所以说在资产配置里,短债基金是大家都非常认可的产品配置。
债基还是选大牌的稳
知道短债的好处,选哪只产品更重要。
今天跟大家分享一位实力强悍的基金经理:鹏扬基金的现金管理部总经理陈钟闻,他是北京理工大学管理学硕士,拥有9年证券投资经验。负责银行投资顾问与利率债投资研究,债券交易工作。2016年在上海国利货币经纪有限公司首届“国利杯”大赛中荣获“波段之王”奖。目前在管产品资产规模超230亿。
其管理的鹏扬利泽A 鹏扬利泽A自2017/6/15成立以来,截至2021/11/30,获绝对回报16.81%,折合年化3.54%,最大回撤仅-0.76%。
而在2018年收益6.05%,更是排名同类第1,所以其管理的产品收益和安全性都非常亮眼。
另外鹏扬基金是国内首家“私转公”公募基金,之前就是做债券起家,一直是基金业“固收+”的顶级基金公司之一。
整个鹏扬的固收团队实力十分强悍。其由拥有22年投研经验的债市大佬杨爱斌带队,擅长做债,是行业唯一既荣获过私募金牛奖也荣获过公募金牛奖的团队。
并且难能可贵的是10年来信用债投资0踩雷,持仓债券从未下调评级。选债水平堪称一流。
其中,由陈钟闻管理的鹏扬利鑫60天滚动持有短债A(014097)成立以来收益也比较优秀。
这只基金是一种滚动持有短债基金。产品所设定的60天滚动持有模式,每天开放,随时可申购,60天到期后可赎回或自动转入下一期采取,满足投资者的定期理财需求。
总的来说60天的封闭期短债更适合普通投资者,可以在一定程度上避免追涨杀跌,意味短债偶尔有几天收益也可能稍微回撤,另外一定持有期,减少了频繁申赎的交易成本成本,省下的就是赚到的。
对于基金经理来说,相对稳定的运作规模意味着相对宽裕的操作空间,减少日常申赎冲击;债券组合久期更加灵活,为您的投资提高收益率。
所以整体看鹏扬利鑫60天滚动持有短债A(014097)兼顾了流动性与收益性。非常适合短期闲钱理财和股票基金类投资的补充,
不得不说的是对于这种短债型基金,除了管理费、托管费外,最贵的就是认购费、申购费,很多新基金认购费率高达0.2%-0.4%,也就是买入就亏0.2%-0.4%,像短债这种稳健的投资品种,通过其他平台这么高的认购费买入是很吃亏的。
而通过鹏扬好基通小程序“一键购”购买鹏扬的基金目前免认购费、申购费,为您节约一大笔成本,省下来的成本就是您的收益,大家长按识别下方鹏扬好基通小程序码实名认证就能直接购买。
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