热门看点:市场震荡投资难 使出“定投”绝招走出追涨杀跌泥潭
发布时间:2022-08-17 18:33:10 文章来源:金融界


【资料图】

来源:金融界

最近市场持续弱势震荡,很多小伙伴的持仓又“绿成一片”。在震荡市中,要如何降低投资损失,摆脱”追涨杀跌“的怪圈很关键,这时候我们就可以使出“定投”的绝招了。

定投是什么?

定投就是在固定的时间,以固定的金额,买固定的基金的一种基金投资技巧。基金销售平台一般都有自动定投功能,可以设置你想要的扣款日期、扣款金额、定投起始日和终止日。

定投为什么能避免追涨杀跌?

定投能够有效分散投资风险。特别是当市场震荡下跌时,能够有效降低持仓成本,减少损失。

泰信国策驱动混合基金(001569)为例:我们设定从2017.8.15-2022.8.15每月15日定投1000元(逢节假日往后顺延),与在2017.8.15一次性投资全部资金进行模拟对比(图一)。我们可以看出,过去5年定投的年化收益率要大幅超出单笔一次性投资。

图一 泰信国策驱动混合2017.8.15-2022.8.15每月定投与期初一笔买入收益率对比

数据来源:Wind,统计区间为2017.8.15-2022.8.15,采用每月定投泰信国策驱动混合基金的方式,红利再投资计算收益,每月15日进行定期定额投资1000元,如遇节假日往后顺延。定投公式:定投收益率=[sum(每期定投金额/每期净值)*期末净值/sum(每期定投金额/投资期数)]-1。区间内单笔投资泰信国策驱动混合基金复合年平均收益率为21.75%,按上述规则定投后的复合年均收益率为34.13%,同期沪深300的定投复合年均收益率为0.75%。此模拟为历史业绩模拟收益率,是用历史数据对基金定投业务的模拟,不代表真实收益,也不代表未来预期收益。

为什么两种投资方式在年化收益率上会有如此大的差别,这与定投在行情震荡走弱时能够有效降低持仓成本,减少损失密切相关。回到上述定投案例,泰信国策驱动混合基金在2017.8.15-2022.8.15期间,曾经历过两波较长时间和较大幅度的震荡行情:2017.8.15-2019.12.31、2021.9.15-2022.8.15,让我们再来看看这两个区间内的定投收益情况(图二和图三)。

图二 泰信国策驱动混合2017.8.15-2019.12.31每月定投与期初一笔买入收益率对比

数据来源:Wind,统计区间为2017.8.15-2019.12.31,采用每月定投泰信国策驱动混合基金的方式,红利再投资计算收益,每月15日进行定期定额投资1000元,如遇节假日往后顺延。定投公式:定投收益率=[sum(每期定投金额/每期净值)*期末净值/sum(每期定投金额/投资期数)]-1。区间内按上述规则定投后泰信国策驱动混合基金复合年平均收益率为18.97%,单笔投资的复合年均收益率为1.44%,同期沪深300的定投复合年均收益率为8.86%。此模拟为历史业绩模拟收益率,是用历史数据对基金定投业务的模拟,不代表真实收益,也不代表未来预期收益。

图三 泰信国策驱动混合2021.9.15-2022.8.15每月定投与期初一笔买入收益率对比

数据来源:Wind,统计区间为2021.9.15-2022.8.15,采用每月定投泰信国策驱动混合基金的方式,红利再投资计算收益,每月15日进行定期定额投资1000元,如遇节假日往后顺延。定投公式:定投收益率=[sum(每期定投金额/每期净值)*期末净值/sum(每期定投金额/投资期数)]-1。区间内按上述规则定投后泰信国策驱动混合基金复合年平均收益率为5.24%,单笔投资的复合年均收益率为-16.83%,同期沪深300的定投复合年均收益率为-13.42%。此模拟为历史业绩模拟收益率,是用历史数据对基金定投业务的模拟,不代表真实收益,也不代表未来预期收益。

从图二和图三可看出,泰信国策驱动混合在过去5年两轮大的调整行情中,采取定投方式投资均取得正收益,且年化收益率远超同期期初一笔买入的投资方式。原因就在于,在行情下行区间,购买基金的成本被逐渐拉低,定投的亏损幅度比一开始就将全部资金投入小。而在行情上行阶段,由于持仓成本被有效摊薄,定投获取到的收益也高于在市场高点一笔买入所获取的收益。所以,比起“追涨杀跌,总买在高点”的操作习惯,基金定投能够有效帮助投资人分散投资风险,获取投资收益。

定投还有哪些好处?

纪律投资:定投替代消费,培养良好的投资习惯

淡化择时:低点多买,高点少买,再也不焦虑何时入场

小额多次:投资门槛十分低,“月光族”也能负担

风险提示:模拟数据仅供参考,结论依赖多种假说,不构成投资建议,投资需谨慎。投资人应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资,平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所具有的固有风险,不能保证投资人一定获取收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。定投只能平均投资成本,并不能降低所投资产品的波动风险,亦不能保证盈利。

热门推荐HOT

  • 12月7日国内硫酸市场价格暂稳
    12月7日国内硫酸市场价格暂稳

    12月7日国内地区硫酸价格详情厂家12月6日12月7日变化菏泽江源130元 吨130元 吨无邹平天鹿160元 吨160元 吨无山东建龙200元 吨200元 吨无

  • 12月7日国内尿素市场行情暂稳
    12月7日国内尿素市场行情暂稳

    12月7日国内尿素出厂价格详情厂家12月6日12月7日变化山东瑞星2760元 吨2760元 吨无阳煤平原2750元 吨2750元 吨无芗城三安2950元 吨29

  • 对方账户类型非法怎么办? 如何给其他银行账户转账?
    对方账户类型非法怎么办? 如何给其他银行账户转

    对方账户类型非法怎么办?若您转账时提示账户类型非法,通常情况下此报错是因对方信息(如账号、户名等)填写错误或对方账户异常导致的,建议核对收款人信息是否填写正确(如收款账号是否误填了户名),并联系收款行确

  • 12月7日淄博德合氯化钾价格暂稳
    12月7日淄博德合氯化钾价格暂稳

    12月7日,淄博德合化工有限公司氯化钾经销价格为4000元 吨左右,报价暂稳,实际成交价以协商为主。近期国际氯化钾市场需求疲软,价格呈下跌走势。国内氯化钾现货市

  • 12月7日山东金诚石化集团油品报价暂稳
    12月7日山东金诚石化集团油品报价暂稳

    产品12月6日12月7日涨跌单位:元 吨-10 柴油840084000元 吨92 汽油785078500元 吨95 汽油815081500元 吨12月7日山东金

  • 【环球报资讯】12月7日正和集团油品报价下滑
    【环球报资讯】12月7日正和集团油品报价下滑

    产品12月6日12月7日涨跌单位:元 吨-10 柴油81408110-30元 吨92 汽油77007650-50元 吨95 汽油79007850-50元 吨12

  • 天天资讯:2022年12月7日商丘嘉盛纸业再生箱板纸价格下调
    天天资讯:2022年12月7日商丘嘉盛纸业再生箱板纸

    据生意社了解:2022年12月7日,商丘嘉盛纸业有限公司再生箱板纸价格呈现下调,各克重价格呈现不同幅度下调,最终出货价格以实际商谈为准。以下价格为含税现金出厂价

  • 12月7日山东鲁丽管坯价格上涨
    12月7日山东鲁丽管坯价格上涨

    7日,山东鲁丽管坯出厂价格上涨(单位:元 吨)商品名称价格涨跌20#热轧管坯φ40-140mm3960+2045#钢φ28-70mm4010+20

  • 环球微头条丨主板弱势震荡不改 日线多头趋势!
    环球微头条丨主板弱势震荡不改 日线多头趋势!

    今日盘面今日三大指数集体低开,沪指低开0 24%,深成指低开0 29%,创业板指低开0 45%,之后主板维持弱势震荡格局,创业板再度走强,低开高走再度翻红。盘面看,上涨板块个股少于下跌板块个数,整体说明板块情绪相对

  • 焦点!希腊考虑将22个支线机场打包私有化
    焦点!希腊考虑将22个支线机场打包私有化

    中国商务新闻网是商务部国际商报社主办,国家互联网信息办公室批准的国家一类新闻网站,是全国商务系统网络宣传和信息服务的重要窗口,是我国商务领域具有行业独占性和权威性的信息资讯服务网络平台。

最近更新

  • 【环球时快讯】国家植物园巨魔芋集体开花 这是什么植物?
    【环球时快讯】国家植物园巨魔芋集体开花 这是

    今天,我们就来聊聊最近一个关于【国家植物园巨魔芋结实系国内首次】的热门话题。关于国家植物园巨魔芋结实系国内首次的热门话题有很多种类,下面是我们从众多的用户中挑选

  • 云南临沧一村民挖到约5斤重鸡枞菌
    云南临沧一村民挖到约5斤重鸡枞菌

    今天,我们就来聊聊最近一个关于【云南村民挖到5斤重“鸡枞王”】的热门话题。关于云南村民挖到5斤重“鸡枞王”的热门话题有很多种类,下面是我们从众多的用户中挑选出来

  • 【天天聚看点】免税店物品真的便宜么?海南免税店优惠政策有哪些?
    【天天聚看点】免税店物品真的便宜么?海南免税

    今天,我们就来聊聊最近一个关于【世界最大单体免税店将在海南开业】的热门话题。关于世界最大单体免税店将在海南开业的热门话题有很多种类,下面是我们从众多的用户中挑选

  • 特朗普抱怨在美国犹太人中人气低是怎么回事?
    特朗普抱怨在美国犹太人中人气低是怎么回事?

    今天,我们就来聊聊最近一个关于【特朗普抱怨在美国犹太人中人气低】的热门话题。关于特朗普抱怨在美国犹太人中人气低的热门话题有很多种类,下面是我们从众多的用户中挑选

  • 焦点要闻:有哪些好看的玄幻小说?求类似佣兵天下的文推荐
    焦点要闻:有哪些好看的玄幻小说?求类似佣兵天

    介绍几本玄幻小说,如佣兵天下紫川《飘渺之旅》还可以《亵渎》网上一直和佣兵紫川并举的还有其实《镜系列》也不错觉得《紫川》,《佣兵天下》这两本书水平很高,有没介绍一

  • 银行内控是什么意思? 银行内控的目标是什么?
    银行内控是什么意思? 银行内控的目标是什么?

    银行内控是什么意思?内部控制是20世纪中叶随着现代经济的发展而建立起来的一个重要管理方法。美国权威机构COSO(The Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission)委员会对内部控制

  • 放量是什么意思? 什么是放量? 放量下跌是什么意思?
    放量是什么意思? 什么是放量? 放量下跌是什

    放量是什么意思?放量,是股市中的常用术语,指的是成交量比前一段时间成交明显放大。其中,量指的是成交量,成交量是一种供求和需求的表现,指一个时间单位内对某项交易成交的数量。市场是各方力量相互作用的结果

  • 甄宓是谁?怎么死的?
    甄宓是谁?怎么死的?

    204年,袁绍的大本营邺城被曹操父子攻陷,城破之日,曹丕迫不及待地闯进袁府,当他看到倾慕已久的甄宓时,手中宝剑“呛啷”一声掉在地上。彼时曹丕17岁,甄宓22岁,

  • 手不释卷故事出自哪里?主人公是谁?
    手不释卷故事出自哪里?主人公是谁?

    手不释卷的主人公是谁的答案众所周知,毛主席从小就爱看书,经常是手不释卷,尤其对中国古代四大名著爱不释手,所以对书中的主要人物有独到的见解。看完毛主席的点评后,有

  • 复权价是什么意思? 复权价的计算流程是什么?
    复权价是什么意思? 复权价的计算流程是什么?

    复权价是什么意思?所谓复权就是对股价和成交量进行权息修复,按照股票的实际涨跌绘制股价走势图,并把成交量调整为相同的股本口径。复权价的计算流程是什么?股票行情有除权与复权,在计算股票涨跌幅时采用复权价格

  • 天天播报:鳏字怎么读?和矜用法一样吗?
    天天播报:鳏字怎么读?和矜用法一样吗?

    矜持怎么读鳏,无妻或丧妻。这里的“矜”也读(guan)通假字,意思与鳏相同。矜也读(jin或qian)读矜(jin),常见的有矜持,表示庄重,读(qin)时,有

  • 天天观点:柳下惠坐怀不乱是什么故事?女人说男人柳下惠是什么意思?
    天天观点:柳下惠坐怀不乱是什么故事?女人说男

    女人说男人柳下惠是什么意思橙红年代书摘:这张报告的署名是雷鸣,看到这里,卫子芊终于全都明白了,自始至终都是自己冤枉了刘子光,人家从开始就对自己没那个意思,是自己

  • 佩恩是谁?真实身份是什么?
    佩恩是谁?真实身份是什么?

    佩恩的真实身份是谁如果有这四人守护木叶村,佩恩可能连村门都进不去吧大家好,我是爱分享有趣动漫的喵酱。一:自来也作为木叶三忍之一,成名忍界多年,就连长门都是其弟子

  • 世界热资讯!绝味鸭脖是哪里的小吃?和周黑鸭是一个品牌吗?
    世界热资讯!绝味鸭脖是哪里的小吃?和周黑鸭是

    绝味鸭脖是哪里的特产?周黑鸭改变精品路线,降低开店门槛,计划开店数量翻一倍,要赶超第一的绝味。以前大家把周黑鸭当特产送人,以后在家门口就全是周黑鸭店,绝味店,正

  • 世界热讯:象形文字和篆书汉字怎么区分?象形文字对照表
    世界热讯:象形文字和篆书汉字怎么区分?象形文字

    古埃及象形文字对照表没有那么神秘,中国自古以来就是农业文明,所有的文化都跟种植有关跟天时有关,甲为种子带壳时的状态,乙为破土而出弯曲柔弱的样子,对照象形字,依次

猜你喜欢LOVE

Copyright @ 2001-2023 www.u74.cn All Rights Reserved 商业时报网 版权所有

网站信息内容, 均为相关单位具有著作权,未经书面授权,转载注明出处
未经商业时报网书面授权,请勿建立镜像,转载请注明来源,违者依法必究

皖ICP备2022009963号-4
联系邮箱:39 60 29 14 2@qq.com

关于我们 | 联系方式 | 供稿服务 | 版权声明 | 友情链接 | 合作伙伴 |