2019年10月24日,基金投顾服务正式开启买方时代。如今,基金投顾业务试点已有三年时间,展业机构也由最初的5家扩容至当前的60家。其中,部分机构表示在投顾业务的发展过程中取得较好成绩,实现服务客户与服务资产的突破。但与此同时,“重投轻顾”、投资者信心不足等难题仍待解决。
向专业服务迈进
回顾三年前的10月24日,证监会印发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,标志着投顾服务从“卖方时代”正式迈向“买方时代”。易方达基金、南方基金、华夏财富、中欧财富、嘉实财富也成为首批获得基金投顾试点资格的5家机构。
距今,基金投顾业务试点已有三年时间。不仅试点机构数量迎来大扩容,服务内容也正向专业服务迈进,买方投顾业务已成为行业风口。
部分投顾机构也不断升级专业服务以赢得客户认可。以中欧财富为例,截至目前,中欧财富累计推出陪伴材料超3000份,线上直播超80场,专业人工服务累计时长已达17280小时。中欧财富也与蚂蚁财富、陆基金、京东金融、雪球基金、招商证券、中信证券等20余家机构开展基金投顾业务合作,全平台服务用户超30万人。在专业升级下,中欧财富已有超50%的投顾用户开启跟投/定投服务。
作为国内首批拿到试点资格的3家独立基金销售机构之一的盈米基金,旗下投顾服务也发展迅速。据盈米基金CEO肖雯介绍,截至2022年7月1日,盈米基金的投顾服务资产规模行业突破300亿元,基金投顾签约客户超50万户。盈米基金投顾服务团队超140人,有超过40人的投研团队,现有专职研究员12名,专注于公募基金领域的投研工作,且团队核心人员均有超过十年以上的从业经验。
首批试点机构硕果累累,第二批投顾试点机构的评选进展也稳步进行,基金投顾的队伍持续扩容。公开数据显示,2021年6、7月,第二批机构获得基金投顾试点资格备案函,基金投顾的队伍进一步壮大。
据中基协公开表示,截至2021年底,已有60家机构参与试点,合计服务客户367万户,服务资产980亿元,日益壮大的基金投顾机构队伍也丰富着投资者投顾选择。从最新公告情况看,2022年尚未有新的试点机构获批,因此目前获批的基金投顾试点机构仍维持在60家。
“基金投顾业务试点以来,券商和公募基金机构积极参与,无论从规模的增长还是对持有人的服务都好于FOF推出早期。”华林证券资管部董事总经理贾志表示,“基金投顾业务在发挥专业机构投研能力的同时,更好地兼顾了客户服务,‘三分投七分顾’成为行业共识,为客户提供了更好的持有体验。”
多项难题待解
尽管近年来基金投顾业务不断发展壮大,但仍有部分不足之处亟待完善。回顾此前,2022年4月,证监会发布的《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》要求,有序发展基金投顾业务,逐步扭转“重投轻顾”展业倾向,提升投资者“精准画像”能力,着力发挥顾问引导作用。
肖雯也直言,“我们得出结论,投顾业务应该是‘三分投七分顾’,用我们长期的、不同形式、不同特点的投顾服务来改变客户基金投资的不理性行为,帮助他们克服‘追涨杀跌’的习惯,从而在基金投资中获得收益”。肖雯介绍,盈米基金投顾组合主理人日常在做的投资者教育,不仅会跟客户分享投资原则和理财科普知识,提高客户的金融素养。在市场低位的时候,还会输出系列文章陪伴客户度过恐慌期和焦虑期,帮助客户留下来。
值得一提的是,客户陪伴也确实成为众多机构发展投顾业务时不容忽视的问题。中欧财富在接受北京商报记者采访时提到,基金投顾的“投”和“顾”是相辅相成的,做好“顾”的基础是在投资层面有一套体系化、更科学并经过验证的投研体系,需要投资端无论是在成分基金筛选、组合配置到每一次调仓都能做到有据可循,这样在通过“顾”陪伴用户的过程中才能做到有理有据,让用户可接受。
除“重投轻顾”问题外,个别机构也反映,在当前发展过程中,基金投顾业务展业仍面临市场业务发展处于初期阶段、投资者信心不足等多项问题。例如,中欧财富表示,其目前的基金投顾主要采用全委托的财富管理方式,但目前无论是我国的财富管理市场还是基金投顾仍处于发展初期,在让用户从认知到认可的过程中,如何建立信任是投顾机构需要共同攻克的难题。除此之外,基金投顾现阶段的另一个难点在于了解客户。投顾机构除了单方面提供服务外,还需加深用户洞察,了解他们真正需要的服务是什么,并通过产品设计和技术支持提供对应的解决方案。
此外,在不同的市场环境下,基金投顾业务的发展也面临着不同难题。肖雯坦言,投顾是经营客户信任的行业,信任的建立是一个长期的过程,理性之外,还需要情感的连接。对所有投顾机构而言,在熊市中经营客户的信任都面临巨大的挑战。
对于投顾业务展业过程中仍存的难题,公募某市场人士建议,可以从三方面进行突破。首先是多一些动态配置,建议提高投资者持有体验。其次,建议投顾多关注产品,FOF需多关注基金产品本身。再次则是在细分类型上、单类上、单品上最好能给出明确的投资建议。目前很多投顾只讲长期持有,投顾要明确投资和持有的目的,给出明确建议,动态配置。
有望助力个人养老金发展
除传统投顾业务外,在近年来监管部门大力推动个人养老金发展的同时,证监会也要求基金行业可借鉴基金投资顾问的实践经验,细分不同客户养老需求,形成多元化、多层次的投顾服务体系。
对此,上述公募市场人士建议,基金投顾确实需要多推荐养老产品,加强对于相关产品的研究,事实上,这一方面确实存在空白。“投资者可能只是关注基金,并没有关注FOF产品,但养老基金也是按照FOF方式运作,因此需要多关注FOF和养老基金,并做好对这类产品的研究和投顾工作。”
贾志则认为,个人养老金的发展除了政策支持以外,还需要投资者的养老意识提高,能够较早地规划个人养老金。
“基金投顾业务试点转常规以后,会有更多的机构参与进来,尤其是银行机构的参与会更有力地推动基金投顾业务的普及与发展。基金投顾业务解决了投资者选基难、配置难的问题,是基金投资的一站式终极解决方案,更多的机构加入可以提供更丰富的投顾策略,更好地推广,可以为更多投资者提供更好的服务”,贾志如是说道。
财经评论员郭施亮也提到,个人养老金潜在市场值得关注,个人养老金需要不断开拓,并提供更有针对性、专业化的服务,提升基金投顾的竞争力。郭施亮还总结道,当前基金投顾业务逐渐倾向于头部效应,且专业化、创新性的特征逐渐明显,并且对客户的投资需求、专业化服务等,有着更深入的了解。近年来,基金投顾业务确实实现了快速发展,但不同机构的发展进度存在差异,服务费用、专业化能力以及获客成本等也有所不同,需要更有针对性的服务以及做好相应的服务匹配和客户匹配,提升投顾业务的竞争力。
综合当前发展情况,中欧财富表示,未来会继续在“投”和“顾”两个层面继续发力,探索更适合每位客户的基金投顾服务。中欧财富还提到,将通过继续加深对客户需求的洞察分析、提升投顾服务的内容、丰富投顾服务的形式进一步提升服务质量。
肖雯也表示,中国有非常多优秀的基金经理和资产管理机构,过去20年权益基金的投资业绩也相当不错,资管行业更多的注意力一直聚焦在如何提升基金产品的投资业绩上,投顾业务的推出让全行业更加重视和关心客户账户的投资收益和客户的投资体验。投顾机构也将更加注重帮助客户优化投资行为、改善盈利体验,进而取得长期的良好回报。
中国商务新闻网是商务部国际商报社主办,国家互联网信息办公室批准的国家一类新闻网站,是全国商务系统网络宣传和信息服务的重要窗口,是我国商务领域具有行业独占性和权威性的信息资讯服务网络平台。
中国商务新闻网是商务部国际商报社主办,国家互联网信息办公室批准的国家一类新闻网站,是全国商务系统网络宣传和信息服务的重要窗口,是我国商务领域具有行业独占性和权威性的信息资讯服务网络平台。
中国商务新闻网是商务部国际商报社主办,国家互联网信息办公室批准的国家一类新闻网站,是全国商务系统网络宣传和信息服务的重要窗口,是我国商务领域具有行业独占性和权威性的信息资讯服务网络平台。
国内现货铅市场1 铅锭报价区间在15500-15600元 吨左右,均价为15550元 吨,较前一交易日下调50元 吨。随着天气转冷,旺季即将结束,市场预期后市对
12月6日山东地区氢氟酸市场行情暂稳,目前无水氢氟酸出厂含税价格主流报12300-12700元 吨,场内货源供应正常,场内商家装置运行稳定,走销情况一般,近期萤
近日,华夏基金、嘉实基金、农银汇理基金等多家知名基金公司接受了天天基金网的调研,最新公布的12月调研数据显示,基金经理无人看空。其中,看涨的基金经理占47%,认为后续还将维持震荡的占53%。后市投资风格方面,
【电池巨头出手!165亿元投向“亚洲锂都”!】12月7日,欣旺达与宜春市政府签署战略合作协议,预计总投资165亿元,分期在宜春市建设锂盐、锂电池材料、锂电池回收利用等项目。
同花顺数据中心显示,华安鑫创12月7日获融资买入146 35万元,占当日买入金额的8 33%,当前融资余额6829 45万元,占流通市值的3 96%,超过历史70%分位水平。融资走势表日期融资变动融资余额12月7日-30 42万6829
同花顺数据中心显示,洪涛股份12月7日获融资买入242 27万元,占当日买入金额的11 87%,当前融资余额2 84亿元,占流通市值的9 48%,低于历史20%分位水平,处于相对低位。融资走势表日期融资变动融资余额12月7日52 01
同花顺数据中心显示,联化科技12月7日获融资买入363 92万元,占当日买入金额的15 59%,当前融资余额3 89亿元,占流通市值的2 53%,超过历史50%分位水平。融资走势表日期融资变动融资余额12月7日-732 45万3 89亿1
投资唯有拥有全局视野,才能跳出“只见树木不见森林”的局限,洞察投资优秀企业的本质,把握中国乃至全球经济的发展趋势。
同花顺F10数据显示,2022年12月8日晶品特装(688084)新增“融资融券”概念。 入选理由是:公司是融资融券标的股。 晶品特装主营业务是光电侦察设备和军用机器人的研发、生产和销售。
华菱钢铁12月7日发布投资者关系活动记录表,公司于2022年12月5日接受3家机构单位调研,机构类型为保险公司、基金公司、证券公司。 投资者关系活动主要内容介绍: 问:公司目前的盈利和下游需求情况? 答:
12月7日,工银养老产业股票A最新单位净值为1 714元,累计净值为1 714元,较前一交易日上涨0 94%。历史数据显示该基金近1个月上涨1 06%,近3个月上涨4 9%,近6个月下跌0 98%,近1年下跌20 61%。
12月7日,天弘中证500指数增强A最新单位净值为1 2274元,累计净值为1 2274元,较前一交易日下跌0 08%。历史数据显示该基金近1个月下跌0 74%,近3个月下跌4 1%,近6个月下跌2 78%,近1年下跌14 1%。
12月7日,嘉实新财富混合最新单位净值为1 078元,累计净值为1 423元,较前一交易日上涨0 0%。历史数据显示该基金近1个月上涨9 22%,近3个月上涨1 89%,近6个月上涨0 76%,近1年下跌2 38%。
12月7日,国富潜力组合混合A最新单位净值为1 23元,累计净值为3 108元,较前一交易日下跌0 81%。历史数据显示该基金近1个月上涨7 33%,近3个月上涨3 1%,近6个月下跌2 92%,近1年下跌11 66%。
12月7日,长城久嘉创新成长混合A最新单位净值为1 7522元,累计净值为1 7522元,较前一交易日下跌1 17%。历史数据显示该基金近1个月下跌8 46%,近3个月下跌6 92%,近6个月上涨11 58%,近1年下跌13 92%。
据快查APP了解到,12月8日公告显示,远望谷(002161)控股股东徐玉锁质押876万股,本次质押占其所持股份比例为5 83%,质押起始日期为2022年12月6日,质权人为深圳市高新投融资担保有限公司,质押用途为个人资金需求
提起煤炭行业,你会想到什么?是沾满煤灰的矿工,还是繁杂困难的选煤工序?在智能化、数字化、绿色化技术设备的加持下,传统的煤炭行业已发生了翻天覆地的变化。 “作为一家煤炭科技生产服务公司,我们把自己定位
中国商务新闻网是商务部国际商报社主办,国家互联网信息办公室批准的国家一类新闻网站,是全国商务系统网络宣传和信息服务的重要窗口,是我国商务领域具有行业独占性和权威性的信息资讯服务网络平台。
中国商务新闻网是商务部国际商报社主办,国家互联网信息办公室批准的国家一类新闻网站,是全国商务系统网络宣传和信息服务的重要窗口,是我国商务领域具有行业独占性和权威性的信息资讯服务网络平台。
中国商务新闻网是商务部国际商报社主办,国家互联网信息办公室批准的国家一类新闻网站,是全国商务系统网络宣传和信息服务的重要窗口,是我国商务领域具有行业独占性和权威性的信息资讯服务网络平台。
中国商务新闻网是商务部国际商报社主办,国家互联网信息办公室批准的国家一类新闻网站,是全国商务系统网络宣传和信息服务的重要窗口,是我国商务领域具有行业独占性和权威性的信息资讯服务网络平台。
中国商务新闻网是商务部国际商报社主办,国家互联网信息办公室批准的国家一类新闻网站,是全国商务系统网络宣传和信息服务的重要窗口,是我国商务领域具有行业独占性和权威性的信息资讯服务网络平台。
《2021年度中国对外直接投资统计公报》发布 中国对外
金港高速公路连接柬埔寨首都金边和该国最大深水海港西哈努克港,是中国路桥按建造—运营—移交模式投资的项目,采用中国设计及质量标准,横跨5个省份,全长187 05公里,双向四车道。金港高速公路通车后,从金边到
总体保持稳定恢复态势 工业经济展现较强韧性
2022年1至10月,浙江省宁波市811家汽车制造业规上工业总产值2646 8亿元,同比增长14 2%。图为11月19日,工人在领克汽车宁波梅山工厂的总装车间作业。今年以来,受疫情多发散发、市场需求不振等因素影响,国内工业
14家券商获首批个人养老金代销展业资格 多家券商透露
11月18日晚间,证监会发布《个人养老金基金销售机构名录》,共37家机构入围,其中券商14家,银行16家,独立基金销售机构7家。14家券商包括华泰证券、中信证券、海通证券、国泰君安、申万宏源、中金财富和长江证券
北京再担保承保规模超6000亿 覆盖中小微企业超过16万
北京中小企业融资再担保有限公司(简称北京再担保)发布的最新数据显示,成立14年来已累计承保规模超过6000亿元,覆盖中小微企业(农户)超过16万户次,积极推动北京市中小微企业融资规模不断扩大。北京再担保2008年
“晴雨表”上线吸引增量资金入市 三大举措激发交易活力
下周一首只指数登场,开启指数化投资时代;12月1日起股票交易经手费收费标准调降50%,降低交易成本;做市交易业务启动征求意见,将争取尽快上线以提升市场活跃度……开市刚满一周年的北交所在昨天一口气亮出三板斧
Copyright @ 2001-2023 www.u74.cn All Rights Reserved 商业时报网 版权所有
网站信息内容, 均为相关单位具有著作权,未经书面授权,转载注明出处
未经商业时报网书面授权,请勿建立镜像,转载请注明来源,违者依法必究