截至2023年3月底,全市场公募基金已经突破10000只啦!(数据来源:iFinD,2023.3.31),有些投资者好不容易做出了“投资基金”这一重要决定,马上就面临一个大难题——怎么从一万多只基金中,选到适合自己的产品?
问题很大,解决思路却不难!
首先明确1个大前提:
(相关资料图)
自己适合什么产品?自己的需求如何?
这个前提看似老生常谈,但很多投资者最终投资失败、草草收场,都是因为在基金投资的起点就忘记了衡量自己的风险承受能力,明确自己的实际需求。
比如,有些投资者手里的钱明明是短期内需要用的重要资金,不能承受亏损,却跟风选择波动较大、风险较高的成长型股票基金;而有些投资者整体资金流动性较宽裕,可以做到持有优质基金较长时间,却总在基金一出现回撤的时候就马上赎回离场。
所以,上银基金认为投资者在基金投资之前,要认真对待《个人投资者风险承受能力测评表》中的所有问题,想好自己每一笔基金投资的目标,铭记投资的初心,尽量做到纪律投资,避免人云亦云。
接下来,就是筛选优质基金的几个标准啦~
No.1 绕不过去的“过往业绩”
投资基金,不看过往业绩是不现实的,因为过往业绩确实能一定程度上体现产品的实力,但不能只看“短期”过往业绩。
为什么这么说?
我们以权益类基金为例,市场风格是在不断轮动和变换的,短期业绩水平展现的只是市场热点和市场资金短期博弈的结果,无法全面展示基金的长期实力。比如,近期ChatGpt大热,因此部分数字经济板块的主题类基金短期业绩可圈可点,与此同时,新能源车赛道遇冷,因此汽车类主题基金短期表现较为一般。可是,时间拉回到去年,新能源车主题类基金可是很多投资者眼里的“香饽饽”。
所以,如果是用短期不用的资金进行基金投资,上银基金建议大家更加关注“中长期业绩”,比如近1年、近3年、近5年及以上年份的业绩水平,中长期业绩更能说明基金在经历了不同时期、多轮市场轮动后的整体实力。
此外,除了基金的过往收益情况,上银基金还建议大家综合考量其波动性、性价比、最大回撤等指标,全面衡量基金的过往表现。
NO.2 不得不看的“基金经理”
基金经理是一只基金的“灵魂人物”,选择基金经理时需要关注哪些要素?
首先,可以看看基金经理的过往经历、从业年限、专业背景等基础信息。
其次,需要关注基金经理的投资理念、投资风格、投资思路、投资方法是否适合,是否匹配自己的投资目标。
另外,也可以适时关注基金经理对近期市场热点的看法,观察他们是否能做到“言行一致”。
NO.3 必须了解的“投资赛道”
虽然我们一直奉劝投资者不要总是盲目追逐“热门赛道”,但不得不说,在做够功课的基础上,选择处于优质赛道上的优质基金进行长期持有,可以很大程度提升基金持有体验。
什么样的赛道是较为优质的呢?
上银基金小编觉得,大家可以多关注各类重大政策的颁布,比如,近几个月来数字经济赛道表现活跃,这或许就和今年以来发布的数字经济相关政策息息相关。
同时,大家也可以关注近期的热点事件,比如ChatGpt频上热搜,这也是近期AI、信息类赛道表现强势的原因。
最后,还有一些赛道具备“长坡厚雪”属性,比如消费类、金融类等赛道,也值得大家多做功课。
温馨提示
大家如果实在对某些基金举棋不定,可以把基金先加入“自选”,观察一下它们的表现再审慎决定要不要进行投资喔~
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