鄂尔多斯农村商业银行因违规放贷数千万元被银监局处罚20万元,行长等11人也分别受到了行政降级、罚款等处分。由于鄂尔多斯农商行的违规放贷行为致使担保人刘春华的利益受到巨大损失,东胜区人民法院日前开庭审理了刘春华起诉农商行和毅隆涂料公司,请求确认相关的2000万元抵押担保合同无效。
鄂尔多斯农商行违法给毅隆建筑涂料公司贷款4700万
鄂尔多斯农商行在贷前审查把关不严的情况下,于2011年12月违法向鄂尔多斯市毅隆建筑涂料有限责任公司发放流动性资金贷款2000万元,在此笔贷款业务中刘春华等多人为毅隆建筑涂料公司提供了担保,刘春华的房产证也被质押在了银行。2012年12月贷款到期。毅隆建筑涂料公司不能如期偿还贷款,向银行申请延期还贷。刘春华拒绝继续提供担保,鄂尔多斯农商行明确答复,没有刘的签字,不可能办延期。
可蹊跷的是,鄂尔多斯农商行后来竟然为毅隆公司作了贷款展期11个月。据刘春华陈述,从拒绝展期并向银行索要房产证,到实际拿回房产证,经历了9个月,彼时鄂尔多斯房价一路下跌,两套房子价值从最高时的600多万元跌去大半,损失惨重。
因为房产抵押在银行,无法及时变现,做生意的刘春华也有外债。“等我将房产证拿回来时,房子就被执行走了。”刘春华还因此上了银行征信系统“黑名单”,目前仍未消除。
刘春华随后调查鄂农商银行违规展期细节,发现众多问题。借款人毅隆公司主要从事建筑涂料生产,房地产市场低迷,货款难以收回,无力偿还贷款,银行本不应为其展期。此外,毅隆建筑涂料公司涉嫌非法生产,经政府部门确认未办理环评、排污、危险化学品相关许可,也不符合银行放贷要求。
北京市盈科律师事务所高级合伙人王贝贝律师认为,金融机构应依据国家有关规定,严格贷款审批、发放和监督管理,对未通过环评审批或者环保设施验收的项目,不得新增任何形式的授信支持,鄂尔多斯农商行或存在把关不严的失职行为。
鄂尔多斯农商行遭银监局罚款11人被处分 法院承诺会公正判决
第二次开庭时,记者全程参加了旁听。鄂尔多斯农商行的代理人以及毅隆建筑涂料公司的代理人恶意否认了很多证据,这给法院的调查工作制造了巨大的麻烦。
一家因违规放贷被银监局处罚的银行;一家没有环评、发改委没核准或备案、厂房建设无规划许可证、无工业产品生产许可证、未办理消防安全验收手续、销售额仅5000元的公司,凭什么获得贷款4700万的?这猫腻贷款里面究竟有多少人情贷、关系贷???
根据《流动性资金贷款管理暂行办法》第十一条之规定,鄂尔多斯农商行发放流动性资金贷款应当用于合法、合规生产,贷款用途明确、合法。
负责审理此案的鄂尔多斯东胜区人民法院法官张斌告诉记者,“我们一定会审慎、公正判决此案的。”
农商行违法向银行董事发放1.4亿元贷款造成特别重大损失被举报
记者另外获悉,鄂尔多斯农商行向关系人银行董事白昊等人违法发放1.4亿元贷款,后白昊因犯非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪,数罪并罚,决定执行有期徒刑十二年零六个月,并处罚金五十万元。此笔贷款给银行造成特别重大损失,但鄂尔多斯农商行相关人员还没有承担刑事责任。
《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件,造成较大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;造成重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十二条规定:违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:(一)违法发放贷款,数额在一百万元以上的;(二)违法发放贷款,造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
根据以上两条之规定以及《公安部经侦局关于骗取贷款罪和违法发放贷款罪立案追诉标准问题的批复》文件精神,刘春华已经就此向鄂尔多斯市公安局东胜区分局进行举报控告,要求依法追究鄂尔多斯农商行有关领导违法发放贷款的刑事责任。
鄂尔多斯农商行多次违法发放贷款,给银行、给担保人、给储户造成特别重大的损失,谁该被问刑责?
发稿前,鄂尔多斯市公安局副局长刘杰答复记者说,“白昊的案子是由伊金霍洛旗公安局办理的,目前正在法院二审阶段。如果二审法院维持原判决,认定白昊构成骗取贷款罪的话,公安局才会追究鄂尔多斯农商行有关人员违法发放贷款罪的刑事责任。另外,伊金霍洛旗公安局对涉案贷款情况比较熟悉,如果需要追究农商行责任的话,应该也会移交给他们立案调查。” (文章来源:览潮网)
记者调查杂志将持续追踪报道案件进展!(记者王伟综合报道)
中国商务新闻网是商务部国际商报社主办,国家互联网信息办公室批准的国家一类新闻网站,是全国商务系统网络宣传和信息服务的重要窗口,是我国商务领域具有行业独占性和权威性的信息资讯服务网络平台。
中国商务新闻网是商务部国际商报社主办,国家互联网信息办公室批准的国家一类新闻网站,是全国商务系统网络宣传和信息服务的重要窗口,是我国商务领域具有行业独占性和权威性的信息资讯服务网络平台。
中国商务新闻网是商务部国际商报社主办,国家互联网信息办公室批准的国家一类新闻网站,是全国商务系统网络宣传和信息服务的重要窗口,是我国商务领域具有行业独占性和权威性的信息资讯服务网络平台。
国内现货铅市场1 铅锭报价区间在15500-15600元 吨左右,均价为15550元 吨,较前一交易日下调50元 吨。随着天气转冷,旺季即将结束,市场预期后市对
12月6日山东地区氢氟酸市场行情暂稳,目前无水氢氟酸出厂含税价格主流报12300-12700元 吨,场内货源供应正常,场内商家装置运行稳定,走销情况一般,近期萤
近日,华夏基金、嘉实基金、农银汇理基金等多家知名基金公司接受了天天基金网的调研,最新公布的12月调研数据显示,基金经理无人看空。其中,看涨的基金经理占47%,认为后续还将维持震荡的占53%。后市投资风格方面,
【电池巨头出手!165亿元投向“亚洲锂都”!】12月7日,欣旺达与宜春市政府签署战略合作协议,预计总投资165亿元,分期在宜春市建设锂盐、锂电池材料、锂电池回收利用等项目。
同花顺数据中心显示,华安鑫创12月7日获融资买入146 35万元,占当日买入金额的8 33%,当前融资余额6829 45万元,占流通市值的3 96%,超过历史70%分位水平。融资走势表日期融资变动融资余额12月7日-30 42万6829
同花顺数据中心显示,洪涛股份12月7日获融资买入242 27万元,占当日买入金额的11 87%,当前融资余额2 84亿元,占流通市值的9 48%,低于历史20%分位水平,处于相对低位。融资走势表日期融资变动融资余额12月7日52 01
同花顺数据中心显示,联化科技12月7日获融资买入363 92万元,占当日买入金额的15 59%,当前融资余额3 89亿元,占流通市值的2 53%,超过历史50%分位水平。融资走势表日期融资变动融资余额12月7日-732 45万3 89亿1
同花顺F10数据显示,2022年12月8日晶品特装(688084)新增“融资融券”概念。 入选理由是:公司是融资融券标的股。 晶品特装主营业务是光电侦察设备和军用机器人的研发、生产和销售。
华菱钢铁12月7日发布投资者关系活动记录表,公司于2022年12月5日接受3家机构单位调研,机构类型为保险公司、基金公司、证券公司。 投资者关系活动主要内容介绍: 问:公司目前的盈利和下游需求情况? 答:
12月7日,工银养老产业股票A最新单位净值为1 714元,累计净值为1 714元,较前一交易日上涨0 94%。历史数据显示该基金近1个月上涨1 06%,近3个月上涨4 9%,近6个月下跌0 98%,近1年下跌20 61%。
12月7日,天弘中证500指数增强A最新单位净值为1 2274元,累计净值为1 2274元,较前一交易日下跌0 08%。历史数据显示该基金近1个月下跌0 74%,近3个月下跌4 1%,近6个月下跌2 78%,近1年下跌14 1%。
12月7日,嘉实新财富混合最新单位净值为1 078元,累计净值为1 423元,较前一交易日上涨0 0%。历史数据显示该基金近1个月上涨9 22%,近3个月上涨1 89%,近6个月上涨0 76%,近1年下跌2 38%。
12月7日,国富潜力组合混合A最新单位净值为1 23元,累计净值为3 108元,较前一交易日下跌0 81%。历史数据显示该基金近1个月上涨7 33%,近3个月上涨3 1%,近6个月下跌2 92%,近1年下跌11 66%。
12月7日,长城久嘉创新成长混合A最新单位净值为1 7522元,累计净值为1 7522元,较前一交易日下跌1 17%。历史数据显示该基金近1个月下跌8 46%,近3个月下跌6 92%,近6个月上涨11 58%,近1年下跌13 92%。
据快查APP了解到,12月8日公告显示,远望谷(002161)控股股东徐玉锁质押876万股,本次质押占其所持股份比例为5 83%,质押起始日期为2022年12月6日,质权人为深圳市高新投融资担保有限公司,质押用途为个人资金需求
提起煤炭行业,你会想到什么?是沾满煤灰的矿工,还是繁杂困难的选煤工序?在智能化、数字化、绿色化技术设备的加持下,传统的煤炭行业已发生了翻天覆地的变化。 “作为一家煤炭科技生产服务公司,我们把自己定位
中国商务新闻网是商务部国际商报社主办,国家互联网信息办公室批准的国家一类新闻网站,是全国商务系统网络宣传和信息服务的重要窗口,是我国商务领域具有行业独占性和权威性的信息资讯服务网络平台。
中国商务新闻网是商务部国际商报社主办,国家互联网信息办公室批准的国家一类新闻网站,是全国商务系统网络宣传和信息服务的重要窗口,是我国商务领域具有行业独占性和权威性的信息资讯服务网络平台。
中国商务新闻网是商务部国际商报社主办,国家互联网信息办公室批准的国家一类新闻网站,是全国商务系统网络宣传和信息服务的重要窗口,是我国商务领域具有行业独占性和权威性的信息资讯服务网络平台。
中国商务新闻网是商务部国际商报社主办,国家互联网信息办公室批准的国家一类新闻网站,是全国商务系统网络宣传和信息服务的重要窗口,是我国商务领域具有行业独占性和权威性的信息资讯服务网络平台。
中国商务新闻网是商务部国际商报社主办,国家互联网信息办公室批准的国家一类新闻网站,是全国商务系统网络宣传和信息服务的重要窗口,是我国商务领域具有行业独占性和权威性的信息资讯服务网络平台。
金融界12月7日消息日前,深圳证监局发布一则行政处罚决定书显示,王科迪于2019年6月26日入职国信证券深圳高新南九道证券营业部,任职期间,王科迪先后控制三个股票账户持有、买卖股票,累计交易金额共2487 45万元,
《2021年度中国对外直接投资统计公报》发布 中国对外
金港高速公路连接柬埔寨首都金边和该国最大深水海港西哈努克港,是中国路桥按建造—运营—移交模式投资的项目,采用中国设计及质量标准,横跨5个省份,全长187 05公里,双向四车道。金港高速公路通车后,从金边到
总体保持稳定恢复态势 工业经济展现较强韧性
2022年1至10月,浙江省宁波市811家汽车制造业规上工业总产值2646 8亿元,同比增长14 2%。图为11月19日,工人在领克汽车宁波梅山工厂的总装车间作业。今年以来,受疫情多发散发、市场需求不振等因素影响,国内工业
14家券商获首批个人养老金代销展业资格 多家券商透露
11月18日晚间,证监会发布《个人养老金基金销售机构名录》,共37家机构入围,其中券商14家,银行16家,独立基金销售机构7家。14家券商包括华泰证券、中信证券、海通证券、国泰君安、申万宏源、中金财富和长江证券
北京再担保承保规模超6000亿 覆盖中小微企业超过16万
北京中小企业融资再担保有限公司(简称北京再担保)发布的最新数据显示,成立14年来已累计承保规模超过6000亿元,覆盖中小微企业(农户)超过16万户次,积极推动北京市中小微企业融资规模不断扩大。北京再担保2008年
“晴雨表”上线吸引增量资金入市 三大举措激发交易活力
下周一首只指数登场,开启指数化投资时代;12月1日起股票交易经手费收费标准调降50%,降低交易成本;做市交易业务启动征求意见,将争取尽快上线以提升市场活跃度……开市刚满一周年的北交所在昨天一口气亮出三板斧
Copyright @ 2001-2023 www.u74.cn All Rights Reserved 商业时报网 版权所有
网站信息内容, 均为相关单位具有著作权,未经书面授权,转载注明出处
未经商业时报网书面授权,请勿建立镜像,转载请注明来源,违者依法必究